El 'Banco del Bello' y las criptomonedas: la lavadora digital de Daniel Salcedo a la que hoy apunta Estados Unidos
La causa en Estados Unidos contra Daniel Salcedo revela un presunto entramado de lavado de activos mediante criptomonedas y un banco paralelo. La Fiscalía de ese país indaga servicios de blanqueo que salpicarían al narcotráfico y al correísmo, mientras enfrenta su extradición.
Daniel Salcedo durante su audiencia de extradición a Estados Unidos, el 9 de septiembre de 2026.
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El allanamiento voluntario de Daniel Salcedo Bonilla a su extradición hacia Estados Unidos abre un nuevo capítulo en su corta pero intensa carrera criminal. El sentenciado aceptó su entrega ante la Corte Nacional de Justicia el 10 de septiembre de 2026.
La acusación del Tribunal del Distrito Sur de Nueva York indaga una presunta ingeniería de blanqueo de dinero desplegada en los últimos años. La Fiscalía estadounidense lo acusa de delitos continuos cometidos entre 2023 y 2026.
Ya en expedientes ecuatorianos como los de los casos Metástasis y Purga, chats y testimonios pusieron en evidencia que Salcedo habría estructurado la conversión de efectivo ilícito hacia criptomonedas y la creación de una banca paralela.
Entre los presuntos beneficiarios de estos servicios figurarían estructuras atribuidas a Adolfo Macías, alias 'Fito', Leandro Norero y diversos actores políticos del correísmo.
Lavado digital y bancarización paralela
Salcedo cuenta con estudios en ingeniería en sistemas por la Politécnica del Litoral, aunque no tiene título registrado. Además, según su abogado, posee 27 certificaciones en tecnología.
Esta preparación técnica habría servido como fundamento para estructurar mecanismos de enmascaramiento financiero. En el caso en su contra en el Tribunal del Distrito Sur de Nueva York, los cargos 4 y 5 le atribuyen asociación ilícita para el blanqueo de capitales y el delito autónomo de lavado de activos, afectando el comercio interestatal.
De acuerdo con detalles de la investigación federal, revelados por la Fiscalía ecuatoriana en la audiencia de extradición, Salcedo habría admitido ante agentes estadounidenses la introducción de millones de dólares provenientes del narcotráfico al sistema financiero de ese país desde 2023.
El esquema, según Renato Montero -su abogado en Ecuador-, contemplaba la conversión de efectivo en bitcoins y activos digitales almacenados en billeteras virtuales y memorias de almacenamiento tipo USB, condensando montos de hasta USD 10 millones en dispositivos portátiles para facilitar su transporte transnacional.
En el caso Purga, en el que se sentenció a jueces y actores políticos por corrupción judicial en Guayas, el testimonio anticipado de Mayra Salazar, excomunicadora de la Corte del Guayas, expuso que Salcedo, mientras permanecía recluido en la Cárcel 4 de Quito, ideó y desarrolló el proyecto denominado "Banco del Bello", una entidad bancaria pensada para operar 100% en línea.
Salcedo habría asegurado contar con un acuerdo con una franquicia internacional para la emisión de tarjetas de crédito. El modelo de negocio habría consistido en recibir dinero ilícito en efectivo y entregar tarjetas de crédito aplicando un porcentaje de descuento por la transacción.
Salazar declaró que Salcedo le envió mediante la aplicación de mensajería cifrada Zangi una fotografía en la que se observaban fajos de billetes agrupados en el piso junto a un cartel manuscrito con la leyenda "300 K para el Banco del Bello, confiamos en usted", utilizada para convencer como inversionista a Fabiola Gallardo, expresidenta de la Corte Provincial de Justicia del Guayas.
El mismo 10 de septiembre, tras la aceptación de la extradición de Salcedo, Salazar y Gallardo fueron sancionadas por Estados Unidos para que ellas y sus familiares no sean elegibles para ingresar a Estados Unidos. Lo mismo aplicó con otros cinco exfuncionarios relacionados con las tramas de corrupción judicial.
En el caso Metástasis, que se juzgó una operación judicial ilegal para liberar al narcotraficante Leandro Norero, la Fiscalía accedió a chats en la aplicación Threema entre Daniel Salcedo, desde la Cárcel 4, y Norero, desde la prisión de Cotopaxi.
Salcedo le ofrecía manejar sus capitales mediante operaciones con criptomonedas, asegurándole que "esto no deja rastro y es la moneda actual". En dichos intercambios, Salcedo proponía además la elaboración de un contrato en Ecuador apostillado por USD 250.000 para simular la venta de bienes y justificar el desbloqueo y depósito de fondos en el exterior.
Esta red de Salcedo habría tenido su origen en 2020 en sociedad con Xavier Jordán, prófugo por los casos Metástasis y Villavicencio, durante la trama de corrupción hospitalaria. Jordán habría requerido los servicios de Salcedo para estructurar mecanismos de inversión y trazabilidad financiera.
El caso en Estados Unidos y el filo político
Según contó el abogado Montero en un medio digital, el alcance de la red de Norero habría abarcado gestiones internacionales y menciones a figuras de la política.
En el caso por el magnicidio de Fernando Villavicencio, en el que Salcedo es procesado y colaborador, RPHR, expolicía que trabajó de cerca a Salcedo en labores de espionaje, habría presentado fotografías, chats, pasajes aéreos y reservas hoteleras, que documentan que RPHR viajó a Colombia para reunirse con Juan Fernando Petro, hijo del expresidente de Colombia.
Esa reunión, según RPHR, tuvo como fin gestionar un asilo político para Salcedo a cambio del pago de USD 1 millón, ofreciendo además servicios de inteligencia financiera y blanqueo de capitales. El mismo día que Salcedo, RPRH también aceptó ser extraditado a Estados Unidos bajo la misma acusación.
En las conversaciones telefónicas archivadas, dijo Montero, RPHR le reportaba a Salcedo que en dicho encuentro se mencionó que Petro hijo ya conocía que Salcedo presuntamente le habría lavado dinero a los exmandatarios Rafael Correa y Jorge Glas, quienes también tienen prohibiciones de entrar a Estados Unidos.
Para probar estos dichos, Salcedo habría entregado voluntariamente un servidor digital en la nube. Este repositorio contendría un archivo de fotografías, videos, comprobantes de transferencias y registros de conversaciones que respaldan cada operación realizada.
Las indagaciones sobre Salcedo en Estados Unidos, además, estarían relacionadas con el expediente en contra de Adolfo Macías, alias 'Fito', y la cúpula de Los Choneros, que habrían usado los servicios de Salcedo para mover su dinero. 'Fito' fue extraditado en julio de 2025 y hoy negocia con las autoridades de ese país.
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